Аккредитив гэж юу вэ. Аккредитивын дагуу хийсэн төлбөр тооцоо - аливаа гүйлгээний хууль ёсны аюулгүй байдлын баталгаа нь нээлттэй аккредитив нээх өргөдлийн маягт юм.

АКРЕДИТ АВАХ МЭДЭЭЛЭЛ БҮГДҮҮЛЭХЭЭР

Өргөдөл гаргагч үйлчлүүлэгчдийнхээ нэрийн өмнөөс ВТБ нь тэдний байгуулсан гадаад эдийн засгийн гэрээний (гэрээ) төлбөр тооцоо, түүний дотор импортын бараа, ажил, үйлчилгээний төлбөрийг хийх зорилгоор гадаад валютаар болон ОХУ-ын валютаар баримтат аккредитив нээдэг.

Өргөдөл гаргагч нь банкинд хадгалагдаж буй гарын үсэг, лацны дээжийн картын дагуу өргөдөл гаргагчийн эрх бүхий этгээдийн гарын үсэг зурж, тамга дарж аккредитив авах өргөдлийг банкинд гаргана (өргөдлийн стандарт маягтыг хавсралтад өгсөн болно). Эдгээр зөвлөмжид).

Аккредитив авах өргөдлийг үйлчлүүлэгч-мэдүүлэг гаргагчийн данс хөтлөх газарт гаргаж өгдөг. Банкны ажилтан гарын үсэг, тамга нь банкинд байгаа мэдүүлсэн дээжтэй тохирч байгаа эсэхийг шалгана.

Аккредитив нээхдээ банкны валютын хяналтыг хариуцдаг гүйцэтгэгчээс зөвшөөрлийн виз шаардлагатай (гүйлгээний паспортыг гүйцэтгэх эсвэл олгох шаардлагагүй тохиолдолд). Гүйлгээний паспорт олгосон аккредитивийн хүрээнд гадаад валютын гүйлгээ хийгдсэн тохиолдолд аккредитив хүссэн өргөдөлд түүний дугаар, огнооны талаархи мэдээллийг зааж өгнө.

Аккредитив нээх өргөдөлд дараахь шаардлагатай дэлгэрэнгүй мэдээллийг агуулсан байх ёстой.

ü ВТБ-д давж заалдах, өргөдлийн дугаар, огноо.

ü Өргөдөл гаргагчийн нэр, хаяг(гадаад хэл дээр).

3. Долоо хоногт тогтоосон хугацааг хоногоор тооцсон хугацаа гэж тооцож, долоо хоногтой тэнцүү гэж үзвэл аккредитивийн хугацаа дуусах хугацааг тогтоохдоо 1 дэх хэсэгт заасан журмыг баримтална.

Хэсэгчилсэн долоо хоногоор хугацааг зааж өгөхийг зөвшөөрөхгүй.

4. Хагас сараар тогтоосон хугацааг хоногоор тооцсон хугацаа гэж тооцож, арван таван хоногтой тэнцүү гэж тооцож, аккредитивийн хугацаа дуусах хугацааг тогтоохын тулд 1 дэх хэсэгт заасан журмыг баримтална.

5. "Н жилнээсэн өдрөөс/аас хойш/” гэсэн 2-т заасантай адил.

6. Жилийн улирал буюу хагас жилээр тооцсон хугацааны хувьд сараар тооцсон хугацааны дүрмийг (2-р зүйл) хэрэглэнэ.

Банк нь аккредитив нээлгэх үйл ажиллагаа явуулах тухай мэдэгдэлд аккредитивийн хугацаа дуусах хугацааг тодорхой зааж өгнө.

ü Аккредитивийн хугацаа дуусах газар.

Аккредитивын хугацаа дуусах газрыг гүйцэтгэгч банкны байршлыг зааж өгсөн бөгөөд аккредитивийн нөхцлийн дагуу хүлээн авагч нь баримт бичгийг бүрдүүлэх ёстой. Үүний дагуу, хэрэв аккредитивыг ВТБ, Москва гүйцэтгэсэн бол хугацаа дуусах газрыг "Москва, Орос" гэж зааж өгөх ёстой; хэрэв аккредитивийг гадаадын банк гүйцэтгэсэн бол хугацаа дуусах газар нь Улсэнэ банк.

ü Аккредитивыг аль банкаар, ямар хэлбэрээр гүйцэтгэв. Аккредитиваар гадаадын банкнаас баталгаажуулах шаардлагатай юу.

Аккредитив нь түүнийг хэрхэн гүйцэтгэхийг тодорхой зааж өгөх ёстой. Аккредитив хийх арга замууд:

Баримт бичгийг танилцуулсны дараа төлбөр хийх замаар (харсан үед төлөх);

Төлбөрийг хойшлуулах замаар (төлбөрийг хойшлуулснаар);

Хэлэлцээрээр (хэлэлцээрээр);

Хүлээн авагчаас тогтоосон гадаадын банкинд гаргасан яаралтай ноорог (хүлээн авах) замаар хүлээн авах.

Баримт бичгийг үзүүлсний дараа төлдөг кредит нь аккредитивын хамгийн өргөн хэрэглэгддэг төрөл юм. Аккредитивийн нөхцөл хангагдсан тохиолдолд шаардлагатай бичиг баримтыг бүрдүүлсний дараа ашиг хүртэгчтэй тооцоо нэн даруй хийгддэг. Энэ нь төлбөр тооцоонд оролцож буй банкуудын баримт бичгийг шалгахад шаардагдах хугацааг харгалзан үздэг.

Хэрэв аккредитив нь хэсэгчлэн төлөхөөр заасан бол ашиг хүртэгч нь төлбөрийг гүйцэтгэгч банкинд өгөх үед бус харин аккредитивийн нөхцөлд заасан хожуу хугацаанд хүлээн авдаг.

Хэлэлцээр гэдэг нь хэлэлцээр хийх эрх бүхий банк (хэлэлцээрийн банк)-аас төсөл ба/эсвэл баримт бичгийн үнэ цэнийг хүлээн авагчид олгохыг хэлэх бөгөөд уг захидлын нөхцөлийг хангасан баримт бичгийг хүлээн авагчаас "худалдан авах"-ыг хэлнэ. зээл.

Хүлээн авах аккредитивын дагуу төлбөр тооцоо хийхдээ баримт бичгийг танилцуулсны дараа төлбөрийн хугацаа дуусмагц дараагийн төлбөртэй хамт төслийг хүлээн авна.

Аккредитивыг гүйцэтгэх аргуудыг хослуулах боломжтой, өөрөөр хэлбэл, аккредитивыг холимог төлбөрөөр (холимог төлбөрөөр) гүйцэтгэх, жишээлбэл, ашиг хүртэгчийн ирүүлсэн баримт бичгийн дүнгийн нэг хэсэг, үүний дагуу, аккредитивийг танилцуулсны дараа төлж, үнийн дүнгийн нэг хэсгийг хойшлуулсан.

Хэрэв аккредитив нь төлбөрийг хойшлуулахыг (хугацаа төлөх төлөвлөгөө) заасан бол аккредитивийн нөхцөл нь хойшлуулсан төлбөрийн хуанлийн тодорхой огноо, эсвэл түүний хугацааг тооцох журмыг ("Н өдөр / сар / жилийн дараа) заана. ачуулсан огноо / баримт бичгийг гүйцэтгэгч банкинд ирүүлэх”). Хойшлогдсон төлбөрийн хуваарийг гаргаж болно.

Аккредитив нь аль банкинд хийгдэж байгааг зааж өгөх ёстой бөгөөд VTB болон гадаадын банк (ихэвчлэн худалдагчийн банк) хоёулаа нэр дэвшсэн банк байж болно. Гаргагч банк нь гүйцэтгэгч банкаар ажилладаг (энэ тохиолдолд ВТБ) нь өргөдөл гаргагчийн хувьд илүү ашигтай байдаг. Гэсэн хэдий ч, хэрэв ашиг хүртэгч нь баталгаажсан аккредитив гаргахыг шаардах юм бол гадаадын банк нь гүйцэтгэгч банк байх бөгөөд ВТБ нь ийм банкнаас аккредитив дээр баталгаа нэмэхийг хүсэх болно. Хэрэв гүйцэтгэгч/баталгааж буй банкны нэрийг заагаагүй бол ВТБ өөрийн үзэмжээр сонгоно.

ü Зөвлөгөө өгөх банкны нэр(гадаад хэл дээр).

Аккредитив гаргахдаа түүнийг нээсэн тухай мессежийг гаргагч банк өөр банкаар дамжуулан харилцаа холбооны сувгаар дамжуулан хүлээн авагч руу илгээдэг (банкийг мэдэгдэх эсвэл зөвлөх). Хэрэв аккредитивыг гадаадын банк гүйцэтгэсэн/баталгаажуулсан бол энэ банк руу SWIFT мессеж илгээгдэх бөгөөд магадгүй энэ нь ихэвчлэн банк болох гуравдагч банкаар (хоёр дахь зөвлөх банк) дамжуулан ашиг хүртэгчид зөвлөгөө өгөх заавартай байх болно. экспортлогчтой хамгийн ойр/тохиромжтой байршилтай болон/эсвэл экспортлогч данс эзэмшдэг. Хэрэв зөвлөх банк нь гүйцэтгэгч болон/эсвэл баталгаажуулагч банк биш бол түүний талд нээгдсэн аккредитив хүлээн авагчид зөвхөн мэдэгдэл өгсөн нь тухайн банкийг төлбөр төлөх, хүлээн авах, хэлэлцээр хийх үүрэг хүлээхгүй. Хэрэв гаргагч банкны эрх мэдэл, хүсэлтийн дагуу гадаадын банк аккредитив (буцааж болшгүй баталгаажсан аккредитив) дээр өөрийн баталгааг нэмж оруулсан бол нээсэн банкны үүргээс гадна. аккредитив, хэрэв заасан баримт бичиг, бүх нөхцөл хангагдсан бол аккредитивыг гүйцэтгэх бие даасан пүүсийн үүрэг хүлээнэ.

ü Шаардлагатай бол хэсэгчлэн тээвэрлэх зөвшөөрлийн тухай тэмдэглэл.

Хэрэв шаардлагатай бол, хэт ачаалах зөвшөөрлийн туг.

Гэрээнд заасны дагуу заасан.

ü Тээвэрлэхэд хүлээн авах / ...-аас илгээх / хүлээн авах газар(бараа).

Ачаалах боомт/хөөрөх нисэх онгоцны буудал.

Ачаа буулгах боомт/ирэх онгоцны буудал.

Эцсийн очих газар / ... хүртэл тээвэрлэх / хүргэх газар.

Гэрээнд заасны дагуу арилжааны аккредитив, тухайлбал хүргэгдсэн барааны төлбөр тооцоонд нээлттэй аккредитив, тээвэрлэлтийн баримт бичгийг танилцуулахыг заасан болно.

ü Шаардлагатай бол сүүлчийн тээвэрлэлтийн огноо эсвэл тээвэрлэлтийн хугацаа.

Сүүлчийн тээвэрлэлтийн огноо нь барааг тээвэрлэх ёстой огноог тогтоодог. Аккредитивын энэхүү нөхцөлийг хангаж байгаа эсэхийг ирүүлсэн тээврийн баримт бичгийн үндсэн дээр шалгана. Сүүлийн ачааны огноо нь төлбөрийн хугацаа болон/эсвэл аккредитивийн хүчинтэй байх ёстой бөгөөд ингэснээр баримт бичгийг ирүүлэх хангалттай хугацаа байна.

ü Бүтээгдэхүүний тодорхойлолт(гадаад хэл дээр).

Банк алдаа, үл ойлголцол гарахаас зайлсхийхийн тулд барааны хэт нарийвчилсан тайлбараас татгалзаж болно. Барааны нэр нь техникийн нарийн ширийн зүйл биш харин үндсэн шинж чанаруудыг онцолсон бүрэн бөгөөд үнэн зөв байх ёстой. Хэрэв аккредитив нээхдээ барааны тодорхой тоо хэмжээ тодорхойгүй байгаа бол "тухай" гэсэн хэллэгийг ашигладаг бөгөөд энэ нь анх заасан хэмжээнээс 10% хазайх боломжийг олгодог. Энэ үгийг нэмэхгүйгээр нэхэмжлэлийн хэмжээ нь аккредитивын хэмжээнээс хэтрэхгүй тохиолдолд тодорхой тохиолдолд 5% -ийн хазайлтыг зөвшөөрнө. Хэрэв аккредитивын дүнг "тухай" гэсэн үгээр зааж өгсөн бол барааны тоо хэмжээг "тухай" гэсэн үгээр бичнэ.

ü Гэрээний дугаар, огноо.

ü Хүргэлтийн нөхцөл.

Гэрээнд заасны дагуу заасан. Ихэвчлэн "Incoterms 2000" худалдааны нэр томъёог тайлбарлахдаа Олон улсын худалдааны танхимын албан ёсны дүрэмд захирагддаг, ОУХТ-ийн хэвлэл No000 (Incoterms 2000).

ü Баримт бичгийн жагсаалтаккредитивийн дагуу төлбөр хийх (гадаад хэлээр).

Аккредитивын дагуу ямар баримт бичгийг ирүүлэхдээ (эх хувь болон/эсвэл шаардлагатай хуулбарын тоог зааж) төлбөр/хүлээн авах/хэлэлцээрийг хийх ёстойг нарийн зааж өгөх шаардлагатай. Үүний зэрэгцээ баримт бичгийн багц бүрт нэхэмжлэх (нэхэмжлэх) байх ёстой.

Хэрэв гэрээ болон үүний дагуу аккредитив нь төлбөрийн хэд хэдэн үе шатыг (урьдчилгаа төлбөр, тээвэрлэлтийн төлбөр, экспортлогчийн ажил гүйцэтгэх ба / эсвэл үйлчилгээ үзүүлэх, жишээлбэл, өргөдөл гаргагчийн ажилтнуудыг сургах, эцсийн төлбөр тооцоо хийх) заасан бол. тоног төхөөрөмжийг ашиглалтад оруулах гэх мэт хосолсон байдлаар), дараа нь үе шат бүрийн аккредитивын нөхцөл нь өөрийн баримт бичгийн жагсаалтыг зааж өгөх ёстой.

Жишээлбэл, 100,000.00 ам.доллар, гэрээний үнийн дүнгийн 100 хувьтай тэнцэх аккредитивийн хувьд баримт бичгийн жагсаалтыг дараах байдлаар томъёолж болно.

« ГЭХДЭЭ. 15,000.00 ам.долларыг (гэрээний үнийн дүнгийн 15 хувь) дараахь баримт бичгийг бүрдүүлсэн тохиолдолд төлнө.

A1. 15,000.00 ам.долларын арилжааны нэхэмжлэлийн нэг эх хувь, 2 хувь.

А2.Өргөдөл гаргагчийн талд нэгдүгээр зэрэглэлийн банкнаас олгосон 15,000.00 ам.долларын урьдчилгаа төлбөрийг буцаан олгох банкны баталгааны нэг эх хувь.эсвэл Хүлээн авагчийн барааг тээвэрлэхэд 90 хоногийн бэлэн болсон тухай мэдэгдлийн нэг эх хувь.эсвэл өөр баримт бичиг , зөвшөөрсөн намууд дээр арилжааны гэрээ

B. 75,000.00 ам.долларыг (гэрээний үнийн дүнгийн 75 хувь) дараахь баримт бичгийг бүрдүүлсэн тохиолдолд төлнө.

B1. . Ачаалагдсан барааны нийт үнийн дүнгээр төлсөн төлбөрийн хэмжээг харуулсан худалдааны нэхэмжлэлийн нэг эх хувь, 2 хувь (ачааны үнийн дүнгийн 75 хувиар тооцсон);

B2. Хүлээн авагчийн нэр дээр гаргасан коносаментийн эх хувийг бүрэн иж бүрдэл…эсвэл өөр тээвэрлэлт баримт бичиг ( авто -, агаар -, сайн / г дагалдах бичиг , multimodal тээвэрлэлт баримт бичиг ), зөвшөөрсөн намууд дээр гэрээ ;

B3. Нэг анхны даатгалын бодлого( магадгүй -аас харуулж байна дэлгэрэнгүй даатгал ) .

Б4 . Нэг эх хувьСав баглаа боодлын жагсаалтТэгээд / эсвэл Нэг эх хувьЧанарын гэрчилгээг… (Жишээлбэл, үйлдвэрлэгч)Тэгээд / эсвэл Нэг эх хувьгарал үүслийн гэрчилгээТэгээд / эсвэл бусад шаардлагатай баримт бичиг .

C. 10,000.00 ам.долларыг (гэрээний үнийн дүнгийн 10%) дараахь баримт бичгийг бүрдүүлсэн тохиолдолд төлнө.

C1.Нэг эх хувь, хоёр хувь10,000.00 ам.долларын арилжааны нэхэмжлэх.

C2. Өргөдөл гаргагч болон ашиг хүртэгч хоёрын төлөөлөгч гарын үсэг зурсан тоног төхөөрөмжийг ашиглалтад оруулсан тухай протоколын нэг эх хувь.эсвэл өөр баримт бичиг , зөвшөөрсөн намууд дээр гэрээ ».

Бүх баримт бичгийн хувьд (нэхэмжлэх, тээврийн болон даатгалын баримт бичгээс бусад) аккредитив нь тэдгээрийн яг текст эсвэл агуулгад тавигдах үндсэн шаардлага, түүнчлэн хэн гаргаж болохыг зааж өгөх ёстой. Хэрэв ийм тайлбар байхгүй бол баримт бичгийг хүлээн авагчийн танилцуулсан хэлбэрээр банк хүлээн авна.

CIP эсвэл CIF нөхцлөөр нийлүүлсэн барааны төлбөр тооцоонд нээсэн аккредитивын нөхцөл нь даатгалын баримт бичгийг бүрдүүлэх ёстой. Даатгалын баримт бичиг шаардлагагүй бол өргөдөл гаргагч нь аккредитив авах өргөдөлдөө энэ тухай банкинд мэдэгдэх ёстой.

Хэрэв аккредитив нь өмчлөх эрхийн бичиг баримт болох ачааны болон олон төрлийн тээврийн баримт бичгийн эх хувийг дутуу ирүүлэхээр заасан бол өргөдөл гаргагч нь үлдсэн эх хувийг шилжүүлсэн этгээдийн талаар банкинд мэдэгдэнэ.

Арилжааны хэлцлийн дагуу талуудын хооронд байгуулсан гэрээний нөхцлүүд нь орос хэл дээрх баримт бичгийг гүйцэтгэхээр заасан бол барааны тодорхойлолт, баримт бичгийн жагсаалтыг бичиг хэргийн ажилтан латин үсгээр зааж өгч болно. ТУХН-ийн орнуудтай төлбөр тооцоо хийхэд ихэвчлэн ашигладаг. Бусад улсад гүйцэтгэлээр олгосон аккредитивын хувьд гадаадын банк аккредитив гүйцэтгэхээс татгалзаж, төлбөр тооцоонд хүндрэл учруулахгүйн тулд орос хэл дээрх бичиг баримтыг хүлээн авах боломжийг экспортлогчтой урьдчилан тохиролцсон байхыг зөвлөж байна. гүйцэтгэгч банктай.

ü Шаардлагатай бол аккредитивын үнийн дүнгээс гэрээний дүн.

ü Шаардлагатай бол гүйцэтгэгч банкинд баримт бичгийг ирүүлэх тусгай хугацаа.

Аккредитив нь дуусах огноог (өөрөөр хэлбэл, баримт бичгийг танилцуулах хугацаа) зааж өгөхөөс гадна тусгай хугацаа (ачаалагдсан өдрөөс эсвэл аливаа баримт бичгийг гаргасан өдрөөс эхлэн гэх мэт) зааж болно. энэ хугацаанд аккредитивийн нөхцлийн дагуу баримт бичгийг ирүүлэх. Хэрэв ийм хугацаа заагаагүй бол тээврийн баримт бичгийг (баримт бичгүүдийг) танилцуулахыг шаарддаг аккредитивын хувьд банкууд ачуулсан өдрөөс хойш 21 хоногийн дотор ирүүлсэн баримт бичгийг хүлээн авахгүй.

ü Өргөдөл гаргагчийн Банк дахь данс, аккредитивын дагуу даатгалын шимтгэлийн дүнг хасах эрх мэдэл.

ü Банк болон гадаадын банкны шимтгэл, зардал, түүнчлэн баталгаажуулалтын хураамжийг тэдний зардлаар төлдөг.(хэрэв нэмсэн бол) Өргөдөл гаргагчид ногдуулсан шимтгэлийг данснаас хасуулах Банкны дансны дугаарыг зааж өгнө.

ü Аккредитивыг "Баримтат аккредитивын нэгдсэн гааль, практик"-д захируулахОлон Улсын Худалдааны Танхимын хэвлэлийн дугаарыг зааж өгсөн (2007.07.01-ээс ОУХТ-ийн хэвлэл No000, 2007 оны хэвлэл хүчинтэй байна).

Аккредитив нь баримт бичгийн бус нөхцөл, тухайлбал, аккредитивийн дагуу танилцуулахад шаардагдах баримт бичгийн үндсэн дээр биелэлтийг баталгаажуулах боломжгүй нөхцөлийг оруулах ёсгүй. Аккредитив нээх заавар нь Баримтат зээлийн нэгдсэн гааль, практик болон Инкотермс 2000 худалдааны нэр томъёог тайлбарлах Олон улсын худалдааны танхимын албан ёсны дүрэмд нийцсэн стандарт нэр томъёо, хэлийг ашиглах ёстой.

Аккредитив олгох өргөдлийн аливаа засварыг банкинд хадгалагдаж буй гарын үсэг, лацны дээжийн картын дагуу харилцагчийн эрх бүхий хүмүүсийн тамга, гарын үсгээр баталгаажуулсан байх ёстой. Аккредитивын хэмжээ ба/эсвэл мөнгөн тэмдэгтэд залруулга хийхийг хориглоно. Залруулгын шингэнээр зассан аккредитив авах хүсэлтийг хүлээн авахгүй.

Аккредитивын нөхцөлийг өөрчлөх нь өргөдөл гаргагчийн бичгээр гаргасан хүсэлтийн үндсэн дээр хийгдэж, өргөдөл гаргагчийн албан бичгийн хэвлэмэл хуудсан дээр захидал хэлбэрээр үйлдэж, эрх бүхий хүмүүсийн гарын үсэг, тамга тэмдгээр баталгаажуулсан. дээжийг банкнаас авах боломжтой. Давж заалдах өргөдөлд аккредитивын дугаарыг зааж, хийх бүх өөрчлөлтийг тодорхой бичсэн байх ёстой. Аккредитивийн хэмжээ, хугацаа зэрэгт өөрчлөлт оруулах, аккредитивын дагуу төлбөрийн хуваарийг өөрчлөх тохиолдолд тухайн захидалд валютын хяналтыг хариуцах банкны үүрэг гүйцэтгэгчээс зөвшөөрөл авах шаардлагатай.

Аккредитиваар гүйлгээ хийхдээ Банк нь хуулийн этгээдэд (банкнаас бусад) үзүүлэх үйлчилгээний шимтгэлийн 3-р хэсэг, ВТБ-аас үзүүлсэн үйлчилгээний хураамжийн хураамжийн 1-р хэсгийн дагуу шимтгэл авдаг.

Баримтат аккредитив хэлбэрээр олон улсын төлбөр тооцооны талаарх зөвлөгөөг Воронцовская гудамж, 43 хаягаар байрлах ВТБ-ын Баримт бичгийн үйл ажиллагаа, валютын хяналтын газрын Баримт бичгийн ажиллагааны хэлтсээс (утас: , эсвэл банкны нэмэлт оффисоос) авч болно.

"Баримт бичгийн дагуу баримт бичгийг шалгах олон улсын стандарт банкны практик" (ISBP, ICC Publication No. 000),

Зээлийн бичиг- энэ нь харилцагчийн нэрийн өмнөөс болон түүний зардлаар хувь хүн, хуулийн этгээдэд заасан хэмжээ, нөхцөлөөр төлбөр хийх банкны үүрэг юм.

Аккредитивын оролцогчид:

  • аккредитив нээхийг банкинд даалгасан үйлчлүүлэгч;
  • аккредитив нээсэн банк нь гаргагч банк;
  • аккредитив төлж буй банк нь гүйцэтгэгч банк;
  • түүний талд аккредитив нээгдсэн этгээд.

Аккредитивын төлбөр тооцооны журамд дараахь зүйлс орно.

  1. Төлбөр төлөгч өөрийн банк (гаргагч банк) руу ачуулсан барааны төлбөрийг гүйцэтгэх банкинд нээсэн дансны дугаар, тогтоосон маягтын дагуу аккредитив (өргөдөл) илгээдэг. Нэмж дурдахад аккредитив нь рубль дэх аккредитивын хэмжээ, хүчинтэй байх хугацаа, барааны нэр, барааг ачилтыг баталгаажуулсан баримт бичгийг заана.
  2. Гаргагч банк нь заасан хэмжээний мөнгийг өөр банк (гүйцэтгэх ажилтан) руу шилжүүлж, төлбөр төлөгчийн харилцах данснаас "Аккредитив" дансанд шилжүүлдэг. Үүний үр дүнд гүйцэтгэх банкинд "Аккредитив" тусгай данс нээгдэж, ачуулсан барааны төлбөрийг төлөхийн тулд мөнгө байршуулсан - хадгалуулсан аккредитив.
  3. Нийлүүлэгч нь барааг ачиж, барааг ачсаныг баталгаажуулсан аккредитивд заасан баримт бичгийг бүрдүүлж, гүйцэтгэгч банк төлбөрийг хийдэг. Тиймээс тооцооны хугацаа мэдэгдэхүйц багасдаг.

Аккредитив нь нийлүүлэгчид ачуулсан барааны төлбөрийг хугацаанд нь төлөх баталгааг өгдөг.

Хэрэв төлбөр төлөгчийн мөнгийг "аккредитив"-ийн дансанд урьдчилан байршуулаагүй бөгөөд ачуулсан барааны төлбөрийг банкны баталгаагаар хийсэн бол энэ нь баталгаатай аккредитив юм.

Аккредитивийг дараахь байдлаар хуваана.

  • эргэлт буцалтгүй - энэ бол төлбөр төлөгч нь төлбөр авагчтай тохиролцохгүйгээр нөхцөлийг нэг талдаа өөрчлөх боломжгүй аккредитив юм;
  • буцаах боломжтой - төлбөр төлөгч нь төлбөр авагчтай тохиролцохгүйгээр нэг талын журмаар өөрчлөх боломжтой аккредитив;
  • баталгаажсан - аккредитивыг гүйцэтгэгч банк төлбөрийг бүрэн хариуцна;
  • батлагдаагүй - банк ийм хариуцлага хүлээхгүй;
  • нөхөн сэргээгдэх (эргэдэг) - барааг тогтмол хүргэх замаар шинэчлэгдсэн аккредитив.

Аккредитивын нөхцлийн дагуу төлбөр төлөгч нь барааг тээвэрлэх, түүний чанар нь гэрээнд нийцэж байгаа эсэх талаар эрх бүхий этгээдийг хүлээн авахаар хангаж болно.

Нэг хүнд төлөхийн тулд аккредитив олгодог. Аккредитиваар бэлэн мөнгө авахыг хориглоно.

Хүчингүй болгох боломжтой аккредитивийг хугацаа дуусахаас өмнө цуцалж болно.

Цагаан будаа. 7. Баримтат аккредитив ашиглан тооцоо хийх схем
  1. бараа нийлүүлэх гэрээ байгуулах;
  2. худалдан авагч нь түүнд үйлчилдэг банкинд аккредитив нээхийг даалгасан;
  3. худалдагчид үйлчилдэг банкинд аккредитив нээх талаар зөвлөгөө өгөх;
  4. аккредитив нээх талаар худалдагчид зөвлөгөө өгөх;
  5. бараа хүргэх;
  6. баримт бичгийг шилжүүлэх;
  7. худалдагчид зээл олгох;
  8. баримт бичгийг илгээх;
  9. төлбөр;
  10. баримт бичгийг худалдан авагчид шилжүүлэх;
  11. баримт бичгийг хүлээн авах;
  12. аккредитивын эсрэг зээл авсан тохиолдолд худалдан авагчийн данснаас мөнгө авах.

Аккредитиваар төлбөр тооцоо хийх онцлог

Аккредитивын дагуу төлбөр тооцоо хийхдээ төлбөр төлөгчийн нэрийн өмнөөс аккредитив нээлгэх банк (цаашид гаргагч банк гэх) бүх шаардлагыг хангасан баримт бичгийг бүрдүүлж, мөнгө хүлээн авагчийн талд төлбөр хийх үүрэгтэй. аккредитивын нөхцөл, эсхүл өөр банк (цаашид гүйцэтгэгч банк гэх)-д ийм төлбөр хийх эрх олгох. Гүйцэтгэгч банк нь гаргагч банк, хүлээн авагч банк эсвэл өөр банк байж болно. Аккредитив нь үндсэн гэрээнээс тусдаа, бие даасан байдаг.

Банкууд дараахь төрлийн аккредитив нээх боломжтой.
  • хамрагдсан(хадгалуулсан) болон таглаагүй (баталгаатай);
  • хүчингүй болгох, буцаах боломжгүй(баталгаажуулж болно).

Тагийг нээх үед ( хадгалуулсан) зээлийн бичиг гаргагч банк нь аккредитивын дүнг төлбөр төлөгч эсвэл түүнд олгосон зээлийн зардлаар шилжүүлдэг.(хамрах) аккредитивийн бүх хугацаанд гүйцэтгэгч банкны мэдэлд байх.

Ил задгай ( баталгаатай) аккредитивийн талаар гаргагч банк нь аккредитивын хэмжээгээр өөрийн хадгалсан гаргагч банкны корреспондент данснаас мөнгө гаргах эрхийг гүйцэтгэгч банкинд олгох, эсхүл аккредитив дээр нөхөн төлбөрийн өөр аргыг зааж өгөх; түүний нөхцлийн дагуу аккредитиваар төлсөн дүнг гүйцэтгэгч банк. Төлбөр төлөгчөөс баталгаагүй (баталгаатай) аккредитивын дагуу хөрөнгийг гаргагч банкинд нөхөн төлөх журмыг төлбөр төлөгч ба гаргагч банк хоорондын гэрээнд заасан байдаг.

Нөхцөл байдал өөрчлөгдсөн тохиолдолд эсвэл хүчингүй болгож болох аккредитивийг цуцлахГаргагч банк нь нөхцөл өөрчлөгдсөн эсвэл аккредитив хүчингүй болсон өдрийн дараагийн ажлын өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд мөнгө хүлээн авагчид холбогдох мэдэгдлийг илгээх үүрэгтэй.

Эргүүлэх боломжгүй аккредитивын нөхцөлГүйцэтгэгч банк мөнгө хүлээн авагчийн зөвшөөрлийг хүлээн авснаас хойш өөрчлөгдсөн буюу буцаагдах боломжгүй аккредитивийг хүчингүй болсонд тооцно. Мөнгө хүлээн авагч нь буцаагдах боломжгүй аккредитивийн нөхцлийн өөрчлөлтийг хэсэгчлэн хүлээн зөвшөөрөхийг хориглоно.

Үнэт цаас гаргагч банкны хүсэлтээр буцаагдах боломжгүй аккредитивыг гүйцэтгэгч банк гаргагч банкны үүрэгт нэмэлт үүрэг хүлээн авч, холбогдох баримт бичгийг бүрдүүлснээр мөнгө хүлээн авагчид төлбөр хийх замаар баталгаажуулж болно. аккредитивын нөхцөл (батлагдсан аккредитив). Аккредитивыг баталгаажуулсан гүйцэтгэгч банк болон мөнгө хүлээн авагчийн зөвшөөрлийг гаргагч банк хүлээн авснаас хойш баталгаажуулсан аккредитивийн нөхцөл өөрчлөгдсөн буюу аккредитив хүчингүй болсонд тооцогдоно.

Гаргагч банк нь аккредитив нээсэн тухай болон түүний нөхцлийн талаар үүрэг гүйцэтгэгч банкаар дамжуулан, эсхүл түүний зөвшөөрлөөр мөнгө хүлээн авагчийн банкаар дамжуулан мөнгө хүлээн авагчид мэдэгдэнэ.

Аккредитивын дагуу төлбөр тооцоог бэлэн бус хэлбэрээр хийдэг.

Аккредитив нээлгэх, түүний нөхцөл, аккредитивийг баталгаажуулах, аккредитивийн нөхцөл өөрчлөгдсөн, түүнийг хаах тухай баримт бичгийг шилжүүлэх, түүнчлэн банк хүлээн авахыг зөвшөөрсөн (татгалзах) хүлээн авах) ирүүлсэн баримт бичгийг банкууд баримт бичгийг илгээгчийг найдвартай тодорхойлох боломжтой аливаа харилцааны хэрэгслийг ашиглан хийж болно.

Аккредитивын дагуу төлбөр тооцоо хийх банкны үйлчилгээний төлбөрийн хэмжээ, журмыг харилцагчидтай байгуулсан гэрээний нөхцөл, аккредитивын дагуу төлбөр тооцоонд оролцож буй банкуудын хооронд байгуулсан гэрээгээр зохицуулна.

Аккредитивын дагуу төлбөр тооцоо хийхдээ төлбөр төлөгч нь аккредитив нээлгэхийг хүссэн банкинд даалгасан хоёр хувийг аккредитив нээлгэх өргөдлийг гаргагч банкинд өгнө. Аккредитив нээх өргөдлийн маягтыг гаргагч банк бие даан боловсруулдаг.

Аккредитив нээх өргөдөл нь журмын энэ хэсгийн 2.10-д заасан дэлгэрэнгүй мэдээлэл, түүнчлэн дараахь мэдээллийг агуулна.
  • гаргагч банкны нэр;
  • хүлээн авагч банкны нэр;
  • гүйцэтгэгч банкны нэр;
  • аккредитивийн төрөл (хүчингүй болгох эсвэл буцаах боломжгүй);
  • аккредитивын төлбөрийн нөхцөл;
  • мөнгө хүлээн авагчийн өгсөн баримт бичгийн жагсаалт, шинж чанар, эдгээр баримт бичгийг гүйцэтгэхэд тавигдах шаардлага;
  • аккредитив дуусах хугацаа, баримт бичгийг ирүүлэх хугацаа;
  • Төлбөрийг нь аккредитив нээсэн бараа (ажил, үйлчилгээ) -ийн нэр, бараа тээвэрлэх хугацаа (ажил гүйцэтгэх, үйлчилгээ үзүүлэх), илгээгч, хүлээн авагч, ачааг хүргэх газар.

Аккредитив нээх өргөдлийн үндсэн дээр гаргагч банк нь 0401063 маягтаар аккредитив боловсруулдаг. Аккредитивд тусгагдсан баримт бичгийн томоохон жагсаалтын дагуу аккредитивын салшгүй хэсэг болох аккредитивийн хавсралтыг дурын хэлбэрээр гаргаж болно. зээлийн.

Хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивын дагуу төлбөр тооцоо хийхдээ аккредитив дээр аккредитивийн дагуу төлбөр тооцоо хийхээр гүйцэтгэгч банкнаас нээсэн дансны дугаарыг заана. Заасан дансыг аккредитив нээх өргөдлийн үндсэн дээр дурын хэлбэрээр гаргасан банкны хүсэлтээр нээдэг. Заасан дансны дугаарыг гүйцэтгэгч банк гаргагч банкны анхааралд, гаргагч банк нь төлбөр төлөгчийн анхааралд авчирдаг.

Гүйцэтгэгч банк нь мөнгө хүлээн авагчид үйлчилдэггүй банк бол "Төлбөр хүлээн авагчийн дансны дугаар" хэсэгт мөнгө хүлээн авагчид үйлчилдэг банкны дэлгэрэнгүй мэдээлэл, мөнгө хүлээн авагчийн дансны дугаарыг заана. зээл.

Бүртгэлгүй (баталгаатай) аккредитив нээхдээ аккредитивын “дансны дугаар (40901)” талбарыг бөглөдөггүй.

Аккредитивийн нөхцөлийг өөрчлөх, цуцлах тохиолдолдтөлбөр төлөгч нь гаргагч банкинд зохих тушаал өгнө. Заасан захиалгын дагуу гаргагч банк нь нөхцөлийг өөрчлөх эсвэл аккредитивийг цуцлах тухай мэдэгдлийг гүйцэтгэгч банк руу илгээдэг. Төлбөр төлөгчийн заасан тушаал, нөхцөлийг өөрчлөх, аккредитивийг цуцлах тухай гаргагч банкны мессежийг цаасан дээр ямар ч хэлбэрээр боловсруулж, гарын үсэг зурах эрх бүхий хүмүүсийн гарын үсгээр баталгаажуулсан баримт бичиг хэлбэрээр илгээж болно. төлбөр тооцооны баримт бичиг, лацны дардас, эсхүл цахим хэлбэрээр баримт бичгийн хэлбэрээр төлбөр төлөгч ба гаргагч банк хооронд байгуулсан гэрээний нөхцлийн дагуу (төлбөр төлөгчийн заасан захиалгаар) эсвэл гаргагч банк болон гүйцэтгэгч банк (гүйцэтгэгч банкинд нөхцөлийг өөрчлөх, аккредитивийг хүчингүй болгох талаар гаргагч банкинд мэдэгдэхэд).

Мөнгө хүлээн авагчид нөхцөл өөрчлөгдсөн, аккредитивийг цуцалсан тухай мэдэгдлийг гаргагч банк нэрлэсэн банкаар эсвэл мөнгө хүлээн авагчийн банкаар дамжуулан өгч болно.

Хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивын хэмжээг нэмэгдүүлэхийн тулд гүйцэтгэгч банкинд мөнгө шилжүүлэх нь төлбөр төлөгчийн төлбөрийн хэмжээг нэмэгдүүлэх тухай тушаалын үндсэн дээр гаргасан банк гаргагчийн төлбөрийн даалгавраар хийгддэг. зээлийн бичиг. Үүний зэрэгцээ аккредитив нээлгэх үед түүний "Дансны дугаар (40901)" талбарт оруулсан дансны дугаарыг хүлээн авагчийн дансны дугаар, аккредитивийг таних боломжтой өгөгдөл, түүний дотор аккредитивын огноо, дугаарыг төлбөрийн даалгаврын "Төлбөрийн зорилго" талбарт оруулна.

Бүртгүүлээгүй (баталгаатай) аккредитивын хэмжээг нэмэгдүүлэх журмыг гаргагч банк болон гүйцэтгэгч банк хоорондын гэрээгээр тогтооно.

Гүйцэтгэгч банкнаас аккредитивийн баримт бичгийг хүлээн авсны дараа гаргагч банк нь бүрдүүлсэн баримт бичиг, тэдгээрийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл нь аккредитивын нөхцөлтэй нийцэж байгаа эсэхийг баримт бичгүүдэд үндэслэн шалгана (цаашид баталгаажуулах гэх мэт). гадаад шинж тэмдэг). Баримт бичгийг баталгаажуулах хугацаа нь гаргагч банк болон гүйцэтгэгч банк хоорондын гэрээнд өөрөөр заагаагүй бол баримт бичгийг хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын долоо хоногоос хэтрэхгүй байх ёстой.

Баримт бичгүүд нь аккредитивийн нөхцөлтэй нийцэхгүй байгаа нь тогтоогдсон тохиолдолд гаргагч банк түүнийг хүлээн авахаас татгалзах, эсхүл эдгээр баримт бичгийг хүлээн авах боломжийн талаар төлбөр төлөгчөөс эхлээд хүсэлт гаргах эрхтэй. Тодорхойлсон баримт бичгийг хүлээн авахаас татгалзсан тохиолдолд гаргагч банк нь тухайн баримт бичгийг хүлээн авсан банк, эсхүл мөнгө хүлээн авагчид мэдэгдэх үүрэгтэй бөгөөд энэ тухай мэдэгдэлд татгалзах үндэслэл болсон зөрүүг зааж өгнө.

Гүйцэтгэгч банкнаас мөнгө хүлээн авагчаас хүлээн авсан баримт бичиг нь аккредитивын нөхцөлтэй нийцэхгүй байгаа нь тогтоогдсон тохиолдолд гаргагч банк үүрэг гүйцэтгэгч банкнаас хүлээн авагчид төлсөн мөнгөө буцааж өгөхийг шаардах эрхтэй. Гүйцэтгэгч банкинд шилжүүлсэн даатгалын зардлаар (хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивын дагуу), гүйцэтгэгч банкинд нээсэн корреспондентийн данснаас дебетлэгдсэн дүнг сэргээх, эсхүл гүйцэтгэгч банкинд нөхөн төлбөр олгохоос татгалзах. мөнгө хүлээн авагчид төлсөн дүн (баталгаагүй (баталгаатай) аккредитивийн дагуу).

Үнэт цаас гаргагч банк ашиглаагүй үлдэгдэл, эсхүл бууруулсан буюу цуцалсан (хадгалуулсан) аккредитивийн дүнг буцаан өгсөн өдрөөс хойш ажлын өдрөөс хойш төлбөр төлөгчийн дансанд мөнгө шилжүүлэх үүрэгтэй. аккредитивийг нөхөхийн тулд дебит хийсэн.

Гүйцэтгэгч банк нь аккредитив хүлээн авсан тухай хүлээн авагчид түүнтэй тохиролцсон журмын дагуу нэн даруй мэдэгдэж, түүнийг гаргагч банкнаас аккредитив хүлээн авсан өдрийн дараагийн ажлын өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд бичгээр баталгаажуулна. . Гүйцэтгэгч банк нь мөнгө хүлээн авагчид үйлчилдэг банк биш бол гүйцэтгэгч банк нь мөнгө хүлээн авагчийн банкаар дамжуулан аккредитив хүлээн авсан тухайгаа мөнгө хүлээн авагчид мэдэгдэх эрхтэй.

Аккредитив дахь дэлгэрэнгүй мэдээлэл зөв эсэхэд эргэлзэж байвал гүйцэтгэгч банк нь гаргагч банкинд ямар ч хэлбэрээр хүсэлт илгээх эрхтэй. Аккредитив дахь дэлгэрэнгүй мэдээллийг аккредитивийн хугацаанд зааж өгнө. Энэ тохиолдолд гүйцэтгэгч банк нь мөнгө хүлээн авагчийн талд аккредитив нээсэн тухай мөнгө хүлээн авагч эсвэл түүнд үйлчилгээ үзүүлж буй банкинд урьдчилан мэдэгдэж болно.

Аккредитивын дагуу мөнгө хүлээн авахын тулд мөнгө хүлээн авагч нь 0401065 маягтын дансны бүртгэлийн дөрвөн хувь, аккредитивийн нөхцөлд заасан баримт бичгийг гүйцэтгэгч банкинд өгнө. Дансны бүртгэлийн эхний хувийг төлбөр тооцооны баримт бичигт гарын үсэг зурах эрх бүхий хүмүүсийн гарын үсэг, тамга тэмдгээр үйлддэг. Гүйцэтгэгч банк нь мөнгө хүлээн авагчид үйлчилгээ үзүүлж байгаа банк бол дансны бүртгэлийн "Гүйцэтгэгч банк", "Хүлээн авагчийн банк" гэсэн мөрөнд ижил мэдээллийг оруулна. Гүйцэтгэгч банк нь мөнгө хүлээн авагчид үйлчилгээ үзүүлдэг банк биш бол дансны бүртгэлийн "Гүйцэтгэгч банк" гэсэн мөрөнд мөнгө хүлээн авагчийн аккредитивын дагуу баримт бичгийг бүрдүүлж өгсөн банкны дэлгэрэнгүй мэдээллийг оруулна. Дансны бүртгэл (энэ зүйлд заасан хуулбарын тоогоор), аккредитивийн нөхцөлд заасан баримт бичгийг аккредитивд заасан хугацаанд, харин аккредитивын хүчинтэй байх хугацаанд гаргаж өгөх ёстой. . Дансны бүртгэлийн дөрөв дэх хувийг банкны тамга тэмдэг, баримт бичгийг хүлээн авсан огноо, нягтлан бодогчийн гарын үсэг бүхий дарж, баримт бичгийг хүлээн авсан баримтын үүрэг гүйцэтгэдэг.

Гүйцэтгэгч банк нь гадаад шинж тэмдгээр баримт бичгийн аккредитивын нөхцөлтэй нийцэж байгаа эсэх, түүнчлэн дансны бүртгэлийн үнэн зөвийг шалгах үүрэгтэй. Баримт бичгийг баталгаажуулах хугацаа нь гаргагч банк болон гүйцэтгэгч банк хоорондын гэрээнд өөрөөр заагаагүй бол баримт бичгийг хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын 7 хоногоос хэтрэхгүй байх ёстой.

Заасан баримт бичиг нь аккредитивын нөхцөлтэй нийцэж байгаа эсэх, гүйцэтгэгч банк дансны бүртгэлийг зөв бүртгэсэн эсэх нь тогтоогдсон тохиолдолд аккредитивын төлбөрийг төлнө. Банкнаас хүлээн авсан дансны бүртгэлийн бүх хуулбар нь банкны тамга, хүлээн авсан огноо, нягтлан бодогчийн гарын үсэгтэй байна. Хүчингүй болгох боломжтой аккредитивыг гүйцэтгэхдээ гүйцэтгэгч банк нь баримт бичгийг бүрдүүлсэн хугацаанд аккредитивийг хүчингүй болгох тушаалыг гаргагч банкнаас хүлээн аваагүй бол аккредитивын дүнгийн хэмжээгээр төлбөрийг бүрэн төлнө. кредит - аккредитивын хэмжээг бууруулах тухай гаргагч банкнаас захиалга хүлээн авсны дараа.

Заасан баримт бичиг нь гадаад шинж тэмдгээр аккредитивийн нөхцөлтэй нийцэхгүй байгаа нь тогтоогдвол гүйцэтгэгч банк үүнийг хүлээн авахаас татгалзах эрхтэй бөгөөд энэ тухай мөнгө хүлээн авагч болон гаргагч банкинд нэн даруй мэдэгдэж, зөрүүг зааж өгнө. Энэ нь татгалзсан шалтгаан юм. Мөнгө хүлээн авагч нь аккредитивд заасан баримт бичгийг хугацаа дуусахаас өмнө дахин гаргаж өгөх эрхтэй.

Аккредитивын дагуу төлбөр хийхдээ дансны бүртгэлд заасан дүнг гүйцэтгэх банкны төлбөрийн даалгавраар мөнгө хүлээн авагчийн дансанд шилжүүлдэг (шилжүүлдэг). Төлбөрийн даалгаврын эхний хуулбарыг дансны бүртгэлийн эхний хуулбарын хамт банкны баримт бичигт хамрагдсан (хадгалуулсан) аккредитивын дагуу дүнг тооцоход зориулагдсан данснаас мөнгө хасуулах үндэслэл болгон байрлуулсан болно. , эсхүл үүрэг гүйцэтгэгч банкинд нээлгэсэн гаргагч банкны корреспондентийн данснаас бүрдүүлээгүй (баталгаатай) аккредитивээр мөнгө хасуулах үндэслэл болно.

Гүйцэтгэгч банк нь аккредитивийн нөхцөлд шаардагдах баримт бичгийн хамт дансны бүртгэлийн дэвтрийн хоёр дахь хувийг, түүнчлэн дансны бүртгэлийн бүртгэлийн гурав дахь хувийг гаргагч банкинд ашиглуулахаар илгээнэ. төлбөр төлөгч.

Хэрэв аккредитивын нөхцөл нь төлбөр төлөгчөөс эрх олгосон этгээдийг хүлээн авахаар заасан бол төлбөр төлөгчөөс олгосон итгэмжлэл (хэрэв эрх бүхий этгээд бол хувь хүн бол) гүйцэтгэгч банкинд өгөх үүрэгтэй. гэрээний хуулбар (эрх бүхий этгээд нь байгууллага бол).

Гүйцэтгэгч банкинд аккредитивыг хаах ажлыг дараахь байдлаар гүйцэтгэнэ.
  • аккредитивийн хугацаа дууссаны дараа (аккредитивын хэмжээгээр эсвэл түүний үлдэгдэл);
  • Хэрэв мөнгө хүлээн авагч нь аккредитивыг хугацаа нь дуусахаас өмнө (бүтэн буюу хэсэгчлэн) ашиглахаас татгалзвал, хэрэв аккредитивийн нөхцлөөр үүнийг зөвшөөрсөн бол гүйцэтгэгч банкинд аккредитивыг хаах өргөдөл илгээх замаар. . Аккредитивын нөхцөл нь мөнгө хүлээн авагчийн аккредитивыг ашиглахаас татгалзахын тулд төлбөр төлөгч ба (эсвэл) гаргагч банкнаас зөвшөөрөл авахыг тусгаж болно. Баталгаажсан аккредитив ашиглахаас татгалзах нь баталгаажуулсан банкны зөвшөөрлөөр боломжтой;
  • аккредитивийг гаргагч банкнаас (бүтэн буюу хэсэгчлэн) эргүүлэн татсан, түүний дотор төлбөр төлөгчийн хүсэлтээр эсвэл буцаан олгогдох боломжгүй аккредитивийн дагуу мөнгө хүлээн авагчийн зөвшөөрлийг авсны дараа.

Хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивийг хүчингүй болгохдоо аккредитивын нүүрэн талд аккредитивын дүнгийн хэсэгт гүйцэтгэгч банкны нягтлан бодогч "Хэсэгчилсэн татан авалт" гэсэн тэмдэглэгээг тоогоор заасан дүнг тавина. дугуйлж, шинэ дүнг буулгана. Хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивын арын талд буцаан олгох дүнгийн дүн, буцаан олгох огнооны тухай бичилт хийж, нягтлан бодогчийн нэрийг, түүнчлэн нэр, гарын үсэг бүхий гарын үсэгээр баталгаажуулсан болно. банкны тамга.

Хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивын дагуу гаргагч банкинд буцаан олголтыг гүйцэтгэгч банк аккредитивын хугацаа дууссаны дараа эсвэл аккредитив хаагдахтай зэрэгцэн төлбөрийн даалгавраар гүйцэтгэдэг. аккредитивийг хаах үндэслэл болох баримт бичгийг өгсөн болно.

Бүртгэлгүй (баталгаатай) аккредитивийг хүчингүй болгох журмыг гаргагч банк болон гүйцэтгэгч банк хоорондын гэрээгээр тогтооно.

Гүйцэтгэгч банк нь аккредитивыг хаасан тухай мэдэгдэл гаргагч банкинд илгээж, дурын хэлбэрээр үйлдэж, банкны тамга дарсан, бүрдүүлсэн огноо, нягтлан бодогчийн гарын үсэгтэй байх ёстой.

6.1. Банк нь аккредитивын дагуу төлбөр тооцоо хийхдээ төлбөр төлөгчийн аккредитив нээлгэх тушаал, түүний зааврын дагуу (цаашид гаргагч банк гэх) үйл ажиллагаа явуулж, мөнгө хүлээн авагчид мөнгө шилжүүлэх үүрэг хүлээнэ. Аккредитивд заасан баримт бичгийг бүрдүүлж, түүний нөхцөлийг хангасныг баталгаажуулсан (цаашид гүйцэтгэх аккредитив гэх), эсхүл өөр банк (цаашид гүйцэтгэгч банк гэх) аккредитив гүйцэтгэх эрхийг олгосон тохиолдолд. . Гүйцэтгэгч банк нь гаргагч банк, хүлээн авагч банк эсвэл өөр банк байж болно. Үнэт цаас гаргагч банк нь өөрийн нэрийн өмнөөс болон өөрийн зардлаар аккредитив нээх эрхтэй. Энэ тохиолдолд гаргагч банк нь төлбөр төлөгч юм.

6.2. Энэ бүлэгт төлбөр тооцоо, акцепт, векселийн төлбөр тооцооны аргаар аккредитивийн гүйцэтгэлийг зохицуулахгүй.

6.3. Аккредитив нь үндсэн гэрээнээс тусдаа, бие даасан байдаг. Аккредитивын гүйцэтгэлийг ирүүлсэн баримт бичгийн үндсэн дээр гүйцэтгэдэг.

6.4. Аккредитив шилжүүлэх, аккредитивийн нөхцлийн өөрчлөлт, баримт бичиг, өргөдөл, мэдэгдэл, мэдэгдэл, аккредитивын талаархи бусад мэдээлэл солилцох ажлыг цаасан болон (эсвэл) харилцаа холбоо ашиглан цахим хэлбэрээр хийж болно. Мэдээллийн систем, түүний дотор түгээсэн мэдээллийн систем зэрэг илгээгчийг найдвартай тодорхойлох боломжийг олгодог хэрэгслүүд. Мэдээллийн системийг ашиглан аккредитивын мэдээлэл солилцох онцлогийг энэ журмын 6.34-т заасан болно.

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

6.5. Аккредитив хүлээн авсны дараа аккредитивын нөхцөл, баримт бичиг, өргөдөл, мэдэгдэл, мэдэгдэл болон аккредитивийн бусад мэдээлэл өөрчлөгдсөн тохиолдолд банк нь энэ хуульд заасан тушаалыг биелүүлэх зохих журмыг хэрэгжүүлнэ. Энэ журмын 6.34-т заасан онцлогийг харгалзан энэхүү журмын 2 дугаар бүлэг.

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

6.6. Аккредитив нээх ажлыг банкнаас тогтоосон журмаар гаргасан аккредитив нээх тухай төлбөр төлөгчийн өргөдлийн үндсэн дээр гаргагч банк гүйцэтгэдэг. Нэрлэсэн банкны аккредитивыг гүйцэтгэх зөвшөөрөл нь түүнийг гаргагч банкаар гүйцэтгэхэд саад болохгүй.

6.7. Аккредитивын дэлгэрэнгүй мэдээлэл, хэлбэрийг (цаасан дээр) банк тогтоодог. Аккредитив нь дараахь заавал байх ёстой мэдээллийг агуулсан байх ёстой.

аккредитивын дугаар, огноо;

аккредитивын хэмжээ;

төлбөр төлөгчийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл;

гаргагч банкны дэлгэрэнгүй мэдээлэл;

мөнгө хүлээн авагчийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл;

гүйцэтгэгч банкны дэлгэрэнгүй мэдээлэл;

аккредитивийн төрөл;

аккредитивийн хүчинтэй хугацаа;

аккредитивыг гүйцэтгэх арга;

аккредитивээр бүрдүүлэх баримт бичгийн жагсаалт, түүнд тавигдах шаардлага;

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

төлбөрийн зорилго;

баримт бичгийг ирүүлэх эцсийн хугацаа;

баталгаажуулах хэрэгцээ (хэрэв байгаа бол);

банкны шимтгэл төлөх журам.

Аккредитив нь бусад мэдээллийг агуулж болно.

6.8. Гүйцэтгэгч банк нь аккредитив гүйцэтгэх эрх бүхий аккредитив гаргагч банкнаас хүлээн авсны дараа аккредитив гүйцэтгэх эрхийг хүлээн зөвшөөрөхгүй бол энэ тухай аккредитив гаргагч банкинд мэдэгдэх үүрэгтэй. аккредитив хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын гурван өдрөөс хэтрэхгүй.

6.9. Гүйцэтгэгч банк нь гаргагч банкнаас хүлээн авсан аккредитивийн нөхцөлийг мөнгө хүлээн авагчид мэдэгдэж, аккредитивын дагуу бичиг баримт бүрдүүлэх ёстой гүйцэтгэгч банкны салбарын хаягийн талаарх мэдээллийг мөнгө хүлээн авагчид илгээдэг. оруулсан. Хэрэв ийм мэдээллийг мөнгө хүлээн авагчид ирүүлээгүй бол түүний төв оффисын хаягийг нэрлэсэн банкинд аккредитивын дагуу баримт бичгийг ирүүлэх газар гэж үзнэ. Үнэт цаас гаргагч банкнаас олгосон бүрэн эрхийнхээ дагуу нэр дэвшүүлсэн банк нь аккредитивын нөхцөлийг мэдэгдэхийн тулд өөр банк, тэр дундаа мөнгө хүлээн авагчийн банкийг татан оролцуулж болох бөгөөд энэ нь нэрлэсэн банкинд нөхцөлийг мэдэгдэх огноог мэдэгдэнэ. мөнгө хүлээн авагчийн аккредитив. Аккредитивын нөхцөлтэй санал нийлэхгүй байгаа эсвэл мөнгө хүлээн авагчид мэдэгдэх боломжгүй тохиолдолд банк аккредитив хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын гурван өдрийн дотор энэ тухай гүйцэтгэгч банкинд мэдэгдэнэ.

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

6.10. Хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивыг нөхөх зорилгоор гүйцэтгэгч банк руу мөнгө шилжүүлэх нь аккредитив үүсгэх боломжийг олгосон мэдээллийг, түүний дотор аккредитивын огноо, дугаарыг харуулсан гаргагч банкны төлбөрийн даалгавраар хийгддэг. зээлийн.

6.11. Гаргагч банкны хүсэлтээр буцаагдах боломжгүй аккредитивийг өөр банк (цаашид баталгаажуулагч банк гэх) баталгаажуулж болно. Хэрэв аккредитивийг баталгаажуулахыг зөвшөөрсөн бол нөгөө банк нь аккредитивийг баталгаажуулсан огноог гаргагч банкинд мэдэгдэнэ. Аккредитивийг баталгаажуулахыг эс зөвшөөрвөл нөгөө банк нь аккредитив гаргагч банкнаас аккредитив хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын гурав хоногийн дотор аккредитив гаргагч банкинд мэдэгдэнэ.

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

6.12. Аккредитивийн нөхцөл өөрчлөгдсөн, цуцлагдсан тохиолдолд төлбөр төлөгч нь гаргагч банкинд өргөдөл гаргана. Хүлээн авсан өргөдлийн дагуу гаргагч банк нь мөнгө хүлээн авагчид, тэр дундаа гүйцэтгэгч банкаар дамжуулан нөхцөл өөрчлөгдсөн, аккредитивийг цуцлах тухай мэдэгдлийг илгээдэг.

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

6.14. Аккредитив хүлээн авсан бөгөөд аккредитивын дэлгэрэнгүй мэдээлэл зөв эсэхэд эргэлзэж байгаа тохиолдолд гүйцэтгэгч банк нь гаргагч банкинд ямар ч хэлбэрээр хүсэлт илгээх эрхтэй. Аккредитивийн дэлгэрэнгүй мэдээллийг аккредитив хүчинтэй байх хугацаанд зааж өгнө. Энэ тохиолдолд үүрэг гүйцэтгэгч банк нь мөнгө хүлээн авагчид аккредитив нээсний талаар мөнгө хүлээн авагч эсвэл хүлээн авагчийн банкинд урьдчилан мэдэгдэж болно.

6.15. Аккредитивыг гүйцэтгэхийн тулд мөнгө хүлээн авагч нь аккредитивын хүчинтэй байх хугацаанд болон аккредитиваар тогтоосон хугацаанд аккредитивын нөхцөлд заасан баримт бичгийг гүйцэтгэгч банкинд ирүүлнэ. баримт бичгийг ирүүлэх. Баримт бичгийг гаргагч банкинд шууд гаргаж болно. Хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивын дагуу үнэт цаас гаргагч банкнаас баримт бичгийг нэрлэсэн банкинд ирүүлээгүй, нэрлэсэн банк төлөөгүй болохыг нотлох хүсэлт гаргаж болох бөгөөд нэрлэсэн банкнаас мөнгө буцааж өгөхийг шаардах эрхтэй. банкинд баримт бичгийг гаргагч, баталгаажуулсан аккредитивын хувьд аккредитив гаргагч банкинд ирүүлснийг баталгаажуулсан хүсэлтийг үндэслэн даатгалын хэмжээ. Энэ тохиолдолд үүрэг гүйцэтгэгч банк нь гаргагч банкны хүсэлтийг хүлээн авсан өдрөөс хойшхи ажлын өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд даатгалын дүнг буцаан олгоно.

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

6.16. Аккредитивийн нөхцөлд заасан тохиолдолд аккредитивийн баримт бичгийг цахим хэлбэрээр, түүний дотор мэдээллийн системийг ашиглан гаргаж болно.

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

6.17. Банк (гүйцэтгэгч банк, гаргагч банк) нь ирүүлсэн баримт бичиг, тэдгээрийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл нь аккредитивийн нөхцөлд заасан шаардлагад нийцэж байгаа эсэх, түүнчлэн баримт бичгийн хооронд зөрчил байхгүй эсэхийг шалгадаг. Аккредитивын нөхцөлтэй зөрчилдсөн болон (эсвэл) бусад ирүүлсэн баримт бичигтэй зөрчилдсөн баримт бичгийг аккредитивийн нөхцөлтэй нийцэхгүй байна гэж хүлээн зөвшөөрнө.

Баримт бичгийг шалгах хугацаа нь баримт бичгийг хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын тав хоногоос хэтрэхгүй байх ёстой. Заасан хугацааг дагаж мөрдөөгүй тохиолдолд банк нь ирүүлсэн баримт бичгийг аккредитивийн нөхцөлтэй нийцэхгүй байгаа талаар дурдах эрхгүй. Аккредитивын хугацаа дуусахаас ажлын тав хүрэхгүй хоногийн өмнө баримт бичгийг бүрдүүлсэн бол гүйцэтгэгч банк тав хоногийн дотор баримт бичгийг шалгах эрхтэй, харин заасан хугацаа дуусахаас өмнө аккредитивийг хаагаагүй. явуулсан.

6.18. Ирүүлсэн баримт бичиг нь аккредитивийн нөхцөлтэй нийцэж байгаа эсэхийг тогтоохдоо гүйцэтгэгч банк аккредитивыг гүйцэтгэнэ.

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

6.20. Төлбөрийн хэлбэрээр аккредитивыг гүйцэтгэх нь гүйцэтгэгч банкны төлбөрийн даалгавраар мөнгө хүлээн авагчийн банкны данс руу мөнгө шилжүүлэх эсвэл зохих дүнг мөнгө хүлээн авагчийн дансанд шилжүүлэх замаар гүйцэтгэнэ. гүйцэтгэгч банк.

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

6.22. Баримт бичгийг ирүүлэхээс өмнө мөнгө хүлээн авагч нь гаргагч банкнаас мэдэгдэл хүлээн аваагүй бол хүчингүй болсон аккредитивыг гүйцэтгэхдээ гүйцэтгэгч банк нь аккредитивийг бүрэн хэмжээгээр, аккредитивын одоогийн нөхцлөөр гүйцэтгэнэ. аккредитивийг цуцалсан эсвэл аккредитивийн бусад нөхцөлийг өөрчилсөн тухай, аккредитивын дүнгийн хувьд - банкнаас хүлээн авсны дараа - аккредитивийн хэмжээг бууруулсан тухай мэдэгдлийг гаргагч. зээлийн бичиг.

6.23. Аккредитивыг гүйцэтгэсний дараа гүйцэтгэгч банк нь аккредитивыг гүйцэтгэсэн тухай мэдэгдлийг аккредитивийг гүйцэтгэсэн өдрөөс хойш ажлын гурван өдрийн дотор гүйцэтгэсэн банкинд илгээж, гүйцэтгэлийн хэмжээг зааж, ирүүлсэн баримт бичгийг хавсаргана. зээлийн бичиг.

6.24. Бүрдүүлсэн баримт бичиг нь аккредитивийн нөхцөлтэй нийцэхгүй байгаа нь тогтоогдвол (цаашид зөрүүтэй баримт гэх) үүрэг гүйцэтгэгч банк нь мөнгө хүлээн авагчид мэдэгдэж, аккредитивыг гүйцэтгэхээс татгалзах эрхтэй. татгалзах үндэслэл болсон зөрүү. Гүйцэтгэгч банк нь мөнгө хүлээн авагчийн хүсэлтээр, эсхүл мэдэгдэх шаардлагатай тохиолдолд гаргагч банкнаас зөрүүтэй баримт бичгийг хүлээн авах зөвшөөрөл авах хүсэлтийг бие даан гаргах эрхтэй. Гүйцэтгэгч банк нь гаргагч банкнаас хариу, мөнгө хүлээн авагчийн зааварчилгааг авахаас өмнө ямар ч үед зөрүүтэй баримт бичгийг мөнгө хүлээн авагчид буцааж өгөх эрхтэй.

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

6.25. Аккредитивын нөхцлөөр заасан баримт бичгийг баримт бичгийг ирүүлэхийн тулд аккредитивийн нөхцлөөр тогтоосон хугацаанд хүчинтэй байх хугацаа дуусахаас өмнө дахин гаргаж болно.

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

6.26. Гүйцэтгэгч банкнаас ирүүлсэн баримт бичгийн зөрүүтэй баримт бичгийг хүлээн авах зөвшөөрөл хүссэн хүсэлтийг хүлээн авсны дараа гаргагч банк нь зөрүүтэй баримт бичгийг хүлээн авахаас татгалзах, аккредитивыг гүйцэтгэхээс татгалзах, эсхүл хүлээн авах боломжийн талаар эхлээд төлбөр төлөгчид хүсэлт гаргах эрхтэй. эдгээр баримт бичиг.

Төлбөр төлөгч гаргагч банкинд ирүүлсэн баримт бичгүүдийг зөрүүтэй хүлээн авахыг зөвшөөрсөн тохиолдолд гаргагч банк нь аккредитивыг гүйцэтгэх зөвшөөрлийг гүйцэтгэгч банкинд өгөх эрхтэй. Төлбөр төлөгч нь зөрүүтэй баримт бичгийг хүлээн авахаас татгалзсан тохиолдолд гаргагч банк энэ тухай шийдвэр гүйцэтгэгч банкинд мэдэгдэх үүрэгтэй бөгөөд энэ тухай мэдэгдэлд татгалзах шалтгаан болсон бүх зөрүүг зааж өгнө.

6.27. Энэхүү журмын 6.24-т заасан мэдэгдлийг гүйцэтгэгч банкнаас бүрдүүлсэн баримт бичгийн багц бүрээр энэхүү журмын 6.17-д заасан хугацаанд нэг удаа илгээнэ.

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

6.28. Бүрдүүлсэн баримт бичиг нь аккредитивын нөхцөлтэй нийцэхгүй байгаа нь тогтоогдвол гаргагч банк нь төлбөр төлөгчөөс зөрүүтэй баримт бичгийг хүлээн авах зөвшөөрөл хүссэн өргөдөл гаргах эрхтэй. Үүний зэрэгцээ эдгээр журмын 6.17-д заасан баримт бичгийг шалгах хугацаа өөрчлөгдөхгүй. Гаргагч банк нь төлбөр төлөгчийн хариуг хүлээн авахаас өмнө хүссэн үедээ баримт бичгийг мөнгө хүлээн авагчид буцааж өгөх эрхтэй. Нэрлэсэн банкнаас хүлээн авсан баримт бичгийн гадаад шинж чанар, аккредитивийн нөхцлийн зөрүүг тогтоохдоо гаргагч банк нь нэрлэсэн банкнаас мөнгө хүлээн авагчид зардлаар төлсөн дүнг буцаан олгохыг шаардах эрхтэй. нэрлэсэн банкинд шилжүүлсэн даатгал (хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивын дагуу), гүйцэтгэгч банкинд нээсэн корреспондентийн данснаас хасагдсан дүнг нөхөн төлөх, эсхүл хариуцагч банкинд төлбөр хүлээн авагчид төлсөн дүнг нөхөн төлөхөөс татгалзах. хөрөнгө (хаалтгүй (баталгаатай) аккредитивын дагуу).

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

6.29. Аккредитивын дагуу хөрөнгийг буцаан олгох ажлыг гүйцэтгэх банкны төлбөрийн даалгаврын дагуу аккредитив байгуулах боломжийг олгосон мэдээллийг, түүний дотор аккредитивын огноо, дугаарыг тусгасан болно.

6.30. Аккредитивын гүйцэтгэлийг мөнгө хүлээн авагч биш этгээд (цаашид гуравдагч этгээдэд аккредитив гүйцэтгэх гэх) хийж болно. аккредитивийн нөхцөл болон гүйцэтгэгч банк нь гуравдагч этгээдэд аккредитив гүйцэтгэхийг зөвшөөрч байгаагаа илэрхийлсэн.

Гуравдагч этгээдэд аккредитивыг гүйцэтгэх нь мөнгө хүлээн авагчаас ирүүлсэн гуравдагч этгээдэд аккредитив гүйцэтгэх өргөдлийн үндсэн дээр хийгддэг.

Гуравдагч этгээдэд аккредитив гүйцэтгэх тухай өргөдөлд гуравдагч этгээдэд гүйцэтгэх аккредитивын хэмжээг (түүний хэсэг) зааж өгөх ба аккредитивийн нөхцлийг мөн зааж өгч болно. доош нь өөрчилж болно:

Нэг зүйлийн үнэ;

аккредитивийн хугацаа дуусах хугацаа;

гүйцэтгэгч банкинд баримт бичгийг ирүүлэх эцсийн хугацаа;

бараа тээвэрлэх хугацаа (ажил гүйцэтгэх, үйлчилгээ үзүүлэх).

Аккредитивын нөхцлөөр заасан даатгалын нөхөн төлбөрийн хэмжээг хангахын тулд хувиар илэрхийлсэн даатгалын нөхөн төлбөрийн хэмжээг (хэрэв энэ нь аккредитивын нөхцөлд заасан бол) нэмэгдүүлж болно.

Гуравдагч этгээдэд аккредитив гүйцэтгэх тухай өргөдөлд аккредитивыг гүйцэтгэх үед ямар баримт бичгийг сольж болохыг зааж өгөхөөс гадна аккредитивыг гуравдагч этгээд гүйцэтгэх үед шимтгэл төлж буй талуудыг зааж өгнө.

Гүйцэтгэгч банк нь аккредитив гүйцэтгэх тухай өргөдлийн дагуу гуравдагч этгээдэд оруулсан өөрчлөлтийг харгалзан аккредитивийн нөхцөл, аккредитивийн нөхцөлийг мэдэгдэнэ.

Гуравдагч этгээд өөрийн талд аккредитив гүйцэтгэхээс татгалзвал зохих өргөдөл гаргаснаар гүйцэтгэгч банк энэ тухай мөнгө хүлээн авагчид мэдэгдэнэ.

Аккредитивыг гүйцэтгэсэн гуравдагч этгээд нь мөнгө хүлээн авагчийн хүсэлтээр оруулсан өөрчлөлтийг харгалзан аккредитивын нөхцөлд заасан баримт бичгийг гүйцэтгэгч банкинд ирүүлнэ.

Гүйцэтгэгч банк нь ирүүлсэн баримт бичгийг энэ бүлгийн шаардлагын дагуу шалгаж, дараа нь ирүүлсэн баримт бичиг нь аккредитивын нөхцөлтэй нийцэж байгаа (зөрчил) тогтоогдсон өдрөөс хойш ажлын гурав дахь өдрөөс хэтрэхгүй. гуравдагч этгээдээс баримт бичгийг ирүүлсэн талаар мөнгө хүлээн авагчид мэдэгдэнэ.

Мөнгө хүлээн авагч нь баримт бичгийг ирүүлэх хугацаанд гуравдагч этгээдэд аккредитив гүйцэтгэх өргөдлийн дагуу солихыг зөвшөөрсөн баримт бичгийг гүйцэтгэгч банкинд гаргаж өгөх, солих эрхтэй. аккредитив гүйцэтгэсэн гуравдагч этгээдийн баримт бичиг.

Аккредитивыг гуравдагч этгээдэд түүний ирүүлсэн баримт бичигт заасан хэмжээгээр, харин мөнгө хүлээн авагчид - гуравдагч этгээдийн баримт бичигт заасан дүн болон түүний баримт бичигт заасан дүнгийн зөрүүний хэмжээгээр гүйцэтгэнэ. мөнгө хүлээн авагчийн баримт бичиг.

Мөнгө хүлээн авагч нь баримт бичгийг бүрдүүлэх хугацаандаа гүйцэтгэгч банкинд орлуулахаар бичиг баримтаа ирүүлээгүй, эсхүл түүний ирүүлсэн баримт бичигт гуравдагч этгээдийн ирүүлсэн баримт бичигт байхгүй зөрүүтэй байгаа бол гүйцэтгэгч банк гаргагч банк нь гуравдагч этгээдийн ирүүлсэн баримт бичиг, эсхүл гуравдагч этгээдийн ирүүлсэн баримт бичгийг хүлээн авах (хэрэв гаргагч банк нь нэр дэвшүүлсэн банк бол).

6.31. Гүйцэтгэгч банкинд аккредитивыг хаах нь холбооны хуульд заасан үндэслэлээр хийгддэг. Аккредитивыг хаахдаа гүйцэтгэгч банк нь аккредитивыг хаах боломжтой болсон мэдээлэл, түүнийг хаах болсон шалтгааныг харуулсан мэдэгдэл гаргагч банкинд илгээдэг.

6.32. Хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивийг хаахдаа ашиглагдаагүй хөрөнгийг гаргагч банкинд буцааж өгөхийг аккредитив хаагдсан өдөр гүйцэтгэгч банкны төлбөрийн даалгавраар гүйцэтгэдэг. Хамгаалагдсан (хадгалуулсан) аккредитивийн дүнг буцаан олгохдоо энэ журмын 6.31-д заасан мэдэгдлийг илгээж болохгүй.

(өмнөх хэвлэл дэх текстийг үзнэ үү)

6.33. Гаргагч банк нь даатгалд хамрагдсан (хадгалуулсан) аккредитивын дагуу гүйцэтгэгч банкнаас буцаан олгосон хөрөнгийг тухайн өдрийн дараагийн ажлын өдрөөс хэтрэхгүй хугацаанд даатгалын дүнг урьд нь хассан төлбөр төлөгчийн дансанд шилжүүлэх үүрэгтэй. хөрөнгө буцаах тухай.

6.34. Мэдээллийн системийг ашиглан аккредитивийн талаархи мэдээлэл солилцох, түүний дотор аккредитивын баримт бичгийг ирүүлэх ажлыг дараахь онцлогуудыг харгалзан гүйцэтгэнэ.

6.34.1. Аккредитивын дагуу баримт бичгийг цахим хэлбэрээр ирүүлэх нь тэдгээрийг илгээх, тэдгээрт хандах боломжийг олгох, түүнчлэн аккредитивын нөхцлөөр заасан мэдээллийн системд нэвтрэх холбоосыг банкинд өгөх замаар хийж болно. баримт бичгийг цахим хэлбэрээр.

Мэдэгдэл, аккредитивын дагуу төлбөр тооцоонд оролцогчдод мэдэгдэх нь баримт бичгийг цахим хэлбэрээр солилцох, цахим хэлбэрээр баримт бичиг, аккредитивийн бусад мэдээлэлд нэвтрэх боломжийг олгох замаар хийж болно.

баримт бичгийн агуулгыг цахим хэлбэрээр тогтоож, аккредитивийн нөхцөлтэй нийцэж байгаа эсэхийг шалгах чадвар;

Баримт бичгийг илгээхдээ - баримт бичгийг илгээгчийг цахим хэлбэрээр тодорхойлох чадвар, мэдээллийн системд хандах эсвэл мэдээллийн системд нэвтрэх холбоосоор хангах үед - баримт бичгийг цахим хэлбэрээр агуулсан мэдээллийн системийг бий болгох чадвар; баримт бичгийг цахим хэлбэрээр ирүүлэхэд ашигласан баримт бичгийг шалгах хугацаанд мэдээллийн систем байгаа эсэх.

Хэрэв баримт бичгийг шалгаж байгаа банк хандалтын хязгаарлалтын улмаас мэдээллийн системд нэвтэрч чадахгүй бол, тэр дундаа төлбөртэй нэвтрэх эрх олгохтой холбогдуулан, хэрэв ийм нэвтрэх нөхцөлийг аккредитивийн нөхцөлөөр заагаагүй бол уг баримт бичгийг ашиглах боломжгүй гэж үзнэ. оруулсан.

6.34.4. Баримт бичгийг цахим хэлбэрээр ирүүлэх огноо, цагийг аккредитивийн дагуу баримт бичгийг ирүүлэх нэрлэсэн банкны салбар нэгжийн цагийн бүсээр, хэрэв ийм хэлтэс байхгүй бол тухайн цагаар тодорхойлно. нэр дэвшүүлсэн банкны байршлын бүс. Гүйцэтгэгч банк нь ирүүлсэн баримт бичгийг хүлээн авсан хугацааг цахим хэлбэрээр бүртгэх үүрэгтэй.

6.34.5. Мөнгө хүлээн авагч нь баримт бичгийг бүрдүүлэх өөр аргыг тогтоогоогүй бол баримт бичгийг бүрдүүлж дууссан тухай мэдэгдэл (цаашид мэдүүлэх ажиллагаа гэх) гүйцэтгэгч банкинд гаргаж өгөх үүрэгтэй. аккредитивийн нөхцөл.

Өргөдлийг бөглөж дууссан тухай мэдэгдлийг нэр дэвшүүлсэн банкинд цахим хэлбэрээр, түүний дотор мэдээллийн систем ашиглан, эсвэл цаасан хэлбэрээр гаргаж болно. Танилцуулга дууссан тухай мэдэгдэл нь тухайн мэдэгдэлд хамаарах кредитийг тодорхойлох чадвартай байх ёстой.

Аккредитивын нөхцөлд өөрөөр заагаагүй бол гүйцэтгэгч банк ирүүлсэн баримт бичгийг ирүүлсэн гэж үзэхгүй бол цахим хэлбэрээр баримт бичгийг ирүүлсэн гэж тооцохгүй.

6.34.6. Хэрэв цахим хэлбэрээр ирүүлсэн баримт бичиг нь интернетийн мэдээлэл, харилцаа холбооны сүлжээнд байгаа өгөгдлийн холбоосыг агуулсан бол гүйцэтгэгч банк баримт бичгийг цахим хэлбэрээр, холбоосоор дамжуулан байгаа өгөгдлийг шалгана.

6.34.7. Хэрэв аккредитивын нөхцлөөр гүйцэтгэгч банк мэдээллийн системд өргөдөл гаргахаар заасан бол аккредитивын дагуу баримт бичгийг ирүүлсэн өдөр нь гүйцэтгэгч банк мэдээллийн системд анх удаа өргөдөл гаргасан өдөр байна. Үүний үр дүнд гүйцэтгэгч банк ийм мэдээллийн системд аккредитивын нөхцөлд заасан баримт бичгийг цахим хэлбэрээр, эсхүл аккредитивийн дагуу баримт бичгийг ирүүлсэн огноог бүртгэсэн. аккредитивийн нөхцөл.

Гүйцэтгэгч банкнаас мэдээллийн системд өргөдөл гаргах журам, түүний дотор давтамжийг аккредитивын нөхцөл ба (эсвэл) аккредитивын дагуу төлбөр тооцоонд оролцогчдын хооронд байгуулсан гэрээнд тусгаж болно.

Гүйцэтгэгч банк нь аккредитивын нөхцөлд заасан баримт бичгийн мэдээллийн системд байгаа эсэх, мэдээллийн системд нэвтрэх огноо, цаг, түүнчлэн үр дүнгийн талаархи мэдээллийг цахим хэлбэрээр бүртгэх үүрэгтэй. ийм давж заалдах хүсэлтээс.

6.34.8. Мэдээллийн систем байхгүй, түүний дотор аккредитивын нөхцөлөөр заагаагүй хандалтын хязгаарлалт зэргээс шалтгаалан баримт бичгийг ирүүлэх эцсийн хугацаанаас өмнө цахим хэлбэрээр ирүүлэх боломжгүй бол мөнгө хүлээн авагч нь хүлээн авсан өдрөөс хойш ажлын нэг өдрийн дотор. Баримт бичгийг ирүүлэх эцсийн хугацаа дуусах огноо нь мэдээллийн систем ашиглах боломжгүй болсон огноо, цагийг зааж, мэдээллийн систем нь ийм мэдэгдлийн чиглэлийг зааж өгсөн бол мэдээллийн систем ашиглах боломжгүй байгаа тухай мэдэгдлийн хавсралтаар гүйцэтгэгч банкинд мэдэгдэнэ. Гүйцэтгэгч банк нь мөнгө хүлээн авагчид мэдэгдэл хүлээн авснаа баталгаажуулна.энэ журмын. Ирүүлсэн баримт бичиг нь аккредитивын нөхцөлтэй нийцэж байгаа эсэхийг тогтоосны дараа аккредитивыг гүйцэтгэх ажлыг энэ бүлэгт заасны дагуу гүйцэтгэгч банк гүйцэтгэнэ.

Аккредитив гэдэг нь банкны баримт бичиг-захиалга бөгөөд үүний үндсэн дээр төлбөр төлөгчийн банк гэрээнд заасан нэг дүнгийн хүрээнд тодорхой мөнгийг хүлээн авагчийн банк руу шилжүүлдэг.

Хоосон аккредитив

аккредитивын жишээ

Аккредитив нь эсрэг талуудын хооронд харилцан төлбөр тооцоо хийх, гүйлгээний аюулгүй байдлыг хангах зорилготой юм.
Аккредитивийг дараахь байдлаар хуваадаг хамрагдсан(аккредитивын бүх хугацаанд уг дүнг хүлээн авагчийн банкинд шилжүүлэх үед) болон илэрсэн(төлбөр хүлээн авагчийн банк нь түүнд нээлгэсэн харилцах данснаас тодорхой хэмжээний мөнгийг хасах эрхийг олгосон), хүчингүй болгох боломжтой(төлбөр төлөгчийн санаачилгаар банк захиалгыг өөрчлөх буюу буцаан авах боломжтой үед) болон эргэлт буцалтгүй(хүлээн авагч зөвшөөрсөн тохиолдолд л захиалга буцаан авах боломжтой).

Аккредитивын дагуу төлбөр тооцоо хийх нөхцлийг худалдан авагч ба төлбөр төлөгчийн хооронд байгуулсан гэрээнд тусгасан болно.
Ялангуяа дараахь зүйлийг зааж өгөх ёстой.

  • хүлээн авагчийн банк болон төлбөр төлөгчийн банкны нэр;
  • Нийлүүлэгчийн нэр;
  • аккредитивын хэмжээ;
  • аккредитивийн төрөл - хамрагдсан / задраагүй, хүчингүй болсон / буцаагдах боломжгүй;
  • аккредитивийн нөхцөл;
  • аккредитивын дагуу төлбөрийн нөхцөл - хүлээн авах эсвэл хүлээн авахгүйгээр;
  • үүргээ биелүүлэх хариуцлага;
    бусад чухал цэгүүд.

Аккредитив бөглөх заавар

Гаднах байдлаар, аккредитивын маягт нь төлбөрийн даалгавар эсвэл инкассын даалгавартай бараг ижил бөгөөд ижил төстэй байдлаар бөглөсөн болно.

  • Аккредитивын дугаар, түүнийг бэлтгэсэн огноо;
  • Төлбөрийн хэмжээг үгээр (үгээр) бичнэ: том үсгээр бичсэн мөрийн эхнээс эхлэн копейкийг тоогоор тэмдэглэнэ. "Рубль", "пенни" гэсэн үгсийг товчилдоггүй. Баруун буланд байгаа "Хэмжээ" талбарт дүнг тоогоор зааж өгсөн болно: рубль, копейкийг зураасаар бичнэ.
  • Төлбөр төлөгчийн өгөгдлийг зааж өгсөн болно: TIN, хэрэв олгосон бол төлбөр төлөгчийн дансны дугаар.
  • Цаашид төлбөр төлөгчийн банкны нэр, түүний BIC, банкны c/c дугаар.
  • Хүлээн авагчийн банк, түүний BIC болон c / s-ийн дэлгэрэнгүй мэдээллийг доор харуулав.
  • Хүлээн авагчийн нэр, хэрэв томилогдсон бол TIN;
  • Дараа нь аккредитивын төрлийг бичнэ (цуцлах боломжтой / буцаах боломжгүй эсвэл бүрхэгдсэн / нээлттэй);
  • Төлбөрийн нөхцөл - хүлээн зөвшөөрөх (өмнөх гэрээ) эсвэл хүлээн авахгүйгээр;
  • Бүтээгдэхүүний дэлгэрэнгүй мэдээлэл, гэрээний дугаар, огноо, очих газар, бүтээгдэхүүний дагалдах баримт бичгийн бүтэн нэр, нэмэлт нөхцөл, хүлээн авагчийн хувийн дансны дугаар.

Арилжааны аккредитив авах өргөдөл - энэ баримт бичигт заасан нөхцлөөр арилжааны аккредитив нээхийг банкнаас даалгасан баримт бичиг.

Аккредитив нээх өргөдлийг гурван хувь үйлдэж, байгууллагын эрх бүхий хоёр хүн гарын үсэг зурж, гарын үсгийг битүүмжилнэ.

Аккредитивын хэмжээг гэрээний үнийн валютаар илэрхийлж, төлбөрийг өөр валютаар (төлбөрийн валют) хийсэн тохиолдолд өргөдөлд хөрвүүлэх ханш эсвэл энэ ханшийг тодорхойлох аргыг зааж өгөх ёстой (зарим тохиолдолд). тоо, гадаад валютын зах зээл дээр, жишээ нь, Лондонд ).

Аккредитив нээх өргөдлийн маягт нь дараахь зүйлийг заана.

1. Аккредитив нээж байгаа байгууллагын хууль ёсны нэр, утасны дугаар, хаяг;

2. Аккредитив хүссэн өргөдлийн дугаар, банкинд өгсөн огноо;

3. Аккредитивын нөхцөлийг гадаадад шилжүүлэх арга (багануудын аль нэгийг тэмдэглэх замаар)

4. Нээлттэй аккредитивийн төрөл:

  • харгалзах захиалга байгаа бол "шилжүүлэх" баганыг бөглөнө
  • гэрээнд;
  • "Баталгаажсан" баганыг урьдчилан зөвшөөрснөөр бөглөнө
  • ваар;

5. Тус компанид аккредитив нээсэн тухай мэдэгдэх ёстой зөвлөх банкны нэрийг гадаад хэлээр, тухайн банкны гарал үүслийн хот, улсыг заавал зааж өгөх (дүрмээр бол экспортлогч банк);

6. Баталгаажуулах аккредитив нээх тохиолдолд баталгаажуулах банкны гадаад хэл дээрх нэр;

7. Гэрээний нөхцлийн дагуу бөглөсөн;

8. Гэрээний нөхцлийн дагуу бөглөсөн;

9. Ачаа илгээсэн улс/хот, тухайн улс (хот) руу тээвэрлэх зориулалттай;

10. Барааны тайлбар, шаардлагагүй дэлгэрэнгүй, дэлгэрэнгүй мэдээлэл, хүргэх нөхцөл, гэрээний дугааргүй гадаад хэл дээр бичсэн;

11. Аккредитиваас (гэрээний нөхцлөөс) төлбөр хийх шаардлагатай гадаад хэл дээрх баримт бичгийн жагсаалт, жишээлбэл:

а) Худалдан авагчийн нэр дээр гаргасан арилжааны нэхэмжлэх, ____ хувь.

б) Тээврийн баримт бичиг (ачих аргаас хамаарч).

  • ачааны бичиг;
  • нисэх, автомашин, төмөр замын ачааны төлбөрийн баримтын хуулбар;
  • гэх мэт) аккредитив хүсэгчийн нэр дээр гаргасан, ____ хувь;

в) Даатгалын бодлого/гэрчилгээ (CIF; CIP нөхцлөөр тээвэрлэхэд);

г) Бусад баримт бичиг (тоо хэмжээ, чанар, гарал үүсэл гэх мэт шаардлагатай гэрчилгээний жагсаалт, баглаа боодлын жагсаалт, техникийн үзүүлэлтүүд).


Баримт бичгийн жагсаалтыг хавсралтад өгч болно (ийм өргөдлийг 3 хувь үйлдсэн, хоёр дахь хувийг хоёр гарын үсэг зурж, битүүмжилсэн, түүнчлэн аккредитив авах өргөдөл);

12. Аккредитивын шимтгэлийг хэний зардлаар төлж байгаа, түүнчлэн гэрээний дагуу төлбөрийн тусгай нөхцөлийг зааж өгсөн;

13. Гэрээнд өөрөөр заагаагүй бол 21 хоногийг заасан;

14. Аккредитивийн даатгалд хамрагдах дансны дугаарыг зааж өгөх (жишээ нь: валютын кодтой харилцах данс эсвэл банкинд харилцах данс);

15. 14-р баганад дансны дугаар;

16. Аккредитив нээсэн худалдагчийн нэр, гадаад хэл дээрх дэлгэрэнгүй хаяг;

17. Гэрээнд заасны дагуу аккредитивийн хугацаа дуусах тодорхой хугацаа, жишээлбэл, "1996 оны 12-р сарын 21", дуусах газар нь Москва эсвэл зөвлөх банкны байршил;

18. Гадаад валютаар аккредитивийн дүн, тухайлбал, "663000-00 (зургаан зуун гурван мянга 00/100 ам. доллар)";

19. Аккредитивын дагуу төлбөр хийх эрх бүхий банкны нэр: худалдагчийн нутаг дэвсгэрт байгаа БАНК эсвэл гадаадын банкны аль нэгийг, баганыг "/х/ төлбөрөөр" бөглөнө. гэрээний нөхцөл, төлбөрийг баримт бичгийн эсрэг хийдэг.



Ачааж байна...Ачааж байна...